• 03.12.2022 11:15
Популярные метки

Конгресс США направил письма Binance, FTX, Coinbase с требованием отчитаться о борьбе с мошенничеством

Авг 31, 2022


Конгресс США направил письма Binance, FTX, Coinbase с требованием отчитаться о борьбе с мошенничеством

В своем первом набеге на криптовалютный сектор, Комитет Палаты представителей по надзору и реформам усиливает давление на федеральные агентства и криптовалютные биржи, чтобы бороться с мошенничеством.

В серии писем, отправленных во вторник утром, комитет запросил четыре агентства, включая Министерство финансов, Федеральную торговую комиссию, Комиссию по торговле товарными фьючерсами и Комиссию по ценным бумагам и биржам, а также пять бирж цифровых активов — Coinbase, FTX, Binance.US, Kraken и KuCoin — информацию и документы о том, что они делают для защиты потребителей от мошенничества и борьбы с мошенничеством, связанным с криптовалютой.

Согласно исследованию FTC, с начала 2021 года, в результате мошенничества было потеряно более 1 миллиарда долларов в криптовалюте.

«Поскольку истории о стремительном росте цен и быстром богатстве привлекли к криптовалютам как профессиональных, так и любителей-инвесторов, мошенники смогли нажиться на этом», — написал член палаты представителей Раджа Кришнамурти, член Иллинойса, председатель подкомитета по экономической и потребительской политике. 

«Отсутствие центрального органа для пометки подозрительных транзакций во многих ситуациях, необратимость транзакций и ограниченное понимание многими потребителями и инвесторами базовой технологии, делают криптовалюту предпочтительным методом транзакций для мошенников».

Письма, отправленные Конгрессом США

В письмах содержится просьба к федеральным агентствам и криптобиржам до 12 сентября предоставить информацию о том, что они делают для защиты потребителей. Комитет говорит, что эти ответы могут быть использованы для разработки законодательных решений.

В частности, в письмах содержится просьба к биржам представить документы, датированные 1 января 2009 года, в которых показаны усилия по борьбе с мошенничеством в сфере криптовалюты, а также попытки «выявить, расследовать и удалить или пометить потенциально мошеннические цифровые активы» или учетные записи, а также освещать дискуссии о том, «принимать ли более строгие политики».

В одном письме, адресованном Сэму Бэнкману-Фриду, генеральному директору и основателю FTX, комитет отмечает, что «в то время как некоторые биржи проверяют криптовалюты перед их листингом, другие разрешают листинг цифровых активов практически без проверки».

Аналитическая компания Chainalysis обнаружила, что 37% доходов от крипто-мошенничества в прошлом году пошли на тип схемы, в которой разработчики размещают токен на бирже, прокачивают его, а затем исчезают вместе со средствами.

Binance.US, которая также получила запрос от комитета во вторник, была обвинена в коллективном иске за введение потребителей в заблуждение относительно безопасности инвестирования в стабильную монету с привязкой к доллару США, известную как TerraUSD (UST), и ее токен LUNA. На пике своего развития Luna и UST имели совокупную рыночную стоимость почти 60 миллиардов долларов. Сейчас они по сути бесполезны.


Конгресс США направил письма Binance, FTX, Coinbase с требованием отчитаться о борьбе с мошенничеством

Обеспокоенность по поводу безопасности крипто-фондов, размещенных на централизованных платформах, также набирает обороты после недавнего краха Voyager Digital и Celsius, популярных приложений среди розничных трейдеров из-за двузначной годовой процентной доходности, когда-то предлагаемой двумя компаниями. Последующие банкротства этих двух платформ выдвинули на первый план вопрос о том, кто владеет криптовалютными активами, когда кастодиальный бизнес разоряется. В процедурах банкротства как Voyager, так и Celsius клиенты считаются необеспеченными кредиторами, а не застрахованными на федеральном уровне банковскими вкладчиками, а это означает, что нет никаких гарантий, что они вернут свои деньги.

Что касается отношений между инвестором и криптовалютной биржей, условия различаются. В финансовом отчете, опубликованном в мае, Coinbase заявила, что ее пользователи будут рассматриваться как «общие необеспеченные кредиторы» в случае банкротства.

Кришнамурти также отметил, что агентства часто действуют противоречащими друг другу целями и дают непоследовательные указания игрокам из частного сектора. 

«Без четких определений и указаний, агентства продолжат свою борьбу и не смогут эффективно реализовать защиту потребителей и инвесторов, связанную с криптовалютами и биржами, на которых они торгуются».

Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman

Автор: Антон Зайцев, аналитик Freedman Сlub Crypto News

0 0 голоса Рейтинг статьи
Источник

Добавить комментарий

Вы пропустили

В Нью-Дели, Мумбаи и еще двух индийских городах начали использовать цифровую нацвалюту «/> { «@context»: «https://schema.org», «@type»: «BreadcrumbList», «itemListElement»: [{ «@type»: «ListItem», «position»: 1, «name»: «✅РБК», «item»: «https://www.rbc.ru/» },{ «@type»: «ListItem», «position»: 2, «name»: «✅РБК Крипто», «item»: «https://www.rbc.ru/crypto/» },{ «@type»: «ListItem», «position»: 3, «name»: «✅Национальные криптовалюты», «item»: «https://www.rbc.ru/crypto/tags/?tag=%D0%9D%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%BE%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B5%20%D0%BA%D1%80%D0%B8%D0%BF%D1%82%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BB%D1%8E%D1%82%D1%8B» },{ «@type»: «ListItem», «position»: 4, «name»: «✅Индия начала пилотное использование цифровой рупии в четырех городах», «item»: «https://www.rbc.ru/crypto/news/6388cc609a79471463482ea1″ }] } window.foxConfig = { project: ‘crypto’, page: ‘default’, }; RA.config.set(‘fox’, true); RA.config.set(‘fox-video’, true); RA.repo.banner = { isHalt: function() { return false; }, getService: function() { return { getPlaces: function() { return []; }, createPlaceholder: function(){ return null; } } }, addFloatTargetingKeyValue: function() {}, addFloatHideBanners: function() {}, setTargeting: function() {}, addEventListener: function() {}, removeEventListener: function() {}, run: function() {}, refresh: function() {}, clear: function() {}, exclusiveValue: function() {}, checkAdBlock: function() { return 1; }, clearTargeting: function() {}, getFloatHideBanners: function() {}, disableRefresh: function() {}, EVENTS: {} }; const helpers = window.RA.repo.helpers; let hashCode = 0; if (helpers && helpers.hashCode) { hashCode = helpers.hashCode(RA.repo.banner.checkAdBlock.toString()); } window.RA.config.set(‘bHashCode’, hashCode); RA.version = 10; RA.env = (‘production’ || ‘production’); // develop, test, staging, production RA.config.set(‘device.isMobile’, false); RA.config.set(‘device.isApp’, false); RA.config.set(‘ajax.prefix’, ‘/crypto/v2/’); RA.config.set(‘layout.mainMenuHeight’, 105); RA.config.set(‘layout.toplineHeight’, 45); RA.config.set(‘layout.headerHeight’, 60); RA.config.set(‘layout.layoutMinBreakpoint’, 1260); RA.config.set(‘layout.layoutMinWidth’, 980); RA.config.set(‘layout.bottomBannerHeight’, 250); RA.config.set(‘layout.billboardHeight’, 250); RA.config.set(‘layout.isLogoBW’, false); RA.config.set(‘layout.templatePath’, ‘public’); RA.config.set(‘urls.common_static’, ‘//s.rbk.ru/v2_crypto_static/common/common-10.9.71/’); RA.config.set(‘urls.static’, ‘//s.rbk.ru/v2_crypto_static/crypto-2.0.32/’); RA.config.set(‘urls.image’, ‘https://s.rbk.ru/v2_crypto_static/current/images/’); RA.config.set(‘domain’, ‘.rbc.ru’); RA.config.set(‘domainAuth’, ‘https://auth.rbc.ru’); RA.config.set(‘domainApigw’, ‘https://apigw.rbc.ru’); RA.config.set(‘pro.cookie’, »); RA.config.set(‘video.off’, false); RA.config.set(‘paywall.user.logined’, false); RA.config.set(‘paywall.user.paid’, false); RA.config.set(‘mainPage’, false); RA.config.set(‘showBanners’, true); RA.config.set(‘noVideo’, false); RA.config.set(‘disableThirdPartyScripts’, false); RA.config.set(‘newslist’, [«6388bea49a79470df1b7f079″,»6388aa6d9a79470593e19224″,»638895349a7947fb92e9e80a»,»638886ae9a7947f511a2f82b»,»63886b469a7947e884c43248″,»6388736c9a7947ec2cfcf5de»,»638862b39a7947e50351d8fd»,»638850cd9a7947de7ce8d5be»,»63884e239a7947de41bdaa66″,»6387752d9a7947a6b87d19bd»,»638761849a79479ea0a2c776″,»63875b1f9a79479bfdb6b01b»,»638755939a79479a0f6cf747″,»63873eef9a79478e5ba108e5″,»63872e529a794786d0628a48″,»638722979a794780f9c00743″,»638725049a79478183386428″,»63871a529a79477ceae58ab8″,»638700769a7947716e060677″,»6386fb2f9a79477087565f1a»,»6386263b9a79473bb7093432″,»638609379a79472eac11d657″,»6385f90a9a7947262933abf0″,»6385e2b09a79471c534a8492″,»6385ce499a79471382134573″]); RA.config.set(‘newsTypeList’, {«6388bea49a79470df1b7f079″:»article»,»6388aa6d9a79470593e19224″:»article»,»638895349a7947fb92e9e80a»:»article»,»638886ae9a7947f511a2f82b»:»article»,»63886b469a7947e884c43248″:»article»,»6388736c9a7947ec2cfcf5de»:»article»,»638862b39a7947e50351d8fd»:»article»,»638850cd9a7947de7ce8d5be»:»article»,»63884e239a7947de41bdaa66″:»article»,»6387752d9a7947a6b87d19bd»:»article»,»638761849a79479ea0a2c776″:»article»,»63875b1f9a79479bfdb6b01b»:»article»,»638755939a79479a0f6cf747″:»article»,»63873eef9a79478e5ba108e5″:»article»,»63872e529a794786d0628a48″:»article»,»638722979a794780f9c00743″:»article»,»638725049a79478183386428″:»article»,»63871a529a79477ceae58ab8″:»article»,»638700769a7947716e060677″:»article»,»6386fb2f9a79477087565f1a»:»article»,»6386263b9a79473bb7093432″:»article»,»638609379a79472eac11d657″:»article»,»6385f90a9a7947262933abf0″:»article»,»6385e2b09a79471c534a8492″:»article»,»6385ce499a79471382134573″:»article»}); RA.config.set(‘project’, ‘crypto’); RA.config.set(‘readmore.url’, ‘/crypto/geo/interesting/news/’); www.adv.rbc.ru Крипто Телеканал Pro Инвестиции Мероприятия РБК+ Новая экономика Тренды Недвижимость Спорт Стиль Национальные проекты Город Крипто Дискуссионный клуб Исследования Кредитные рейтинги Франшизы Газета Спецпроекты СПб Конференции СПб Спецпроекты Проверка контрагентов РБК Библиотека Подкасты ESG-индекс Политика Экономика Бизнес Технологии и медиа Финансы РБК Компании … Скрыть баннеры