• 18.06.2021

Принцип KYC станет обязательным для криптобирж

Апр 4, 2021


Принцип KYC станет обязательным для криптобирж

Термин банковского и биржевого регулирования для финансовых учреждений «Know Your Customer» (KYC) или «Знай своего клиента» станет максимально приближенным к деятельности криптовалютных бирж. Такое регулирование обусловлено современной тенденцией бычьего рынка.

В предыдущие годы криптовалютные сервисы и биржи не могли похвастаться надлежащими мерами KYC и предотвращению отмывания денег. По данным аналитической компании CipherTrace в прошлом году было изучено 800 криптовалютных бирж и внебиржевых торговых точек. Около 56% из них обладали достаточно слабым подходом к принципу «Знай своего клиента». Однако на сегодня бычий рынок цифровых активов обеспечивает совершенно иной подход криптовалютной индустрии к вопросу.

Для современных поставщиков криптовалютных услуг принципы KYC и AML (борьба с отмыванием денег) стали приоритетными. Многие участники криптовалютной индустрии спешат принять надлежащие меры, чтобы лучше узнать своих клиентов. Стоит отметить, что пользователи в свою очередь также стремятся к этому. Многие клиенты готовы активно участвовать в этих процедурах и проявляют большую готовность их проходить.

Ранее верификацию при регистрации на криптовалютных сервисах проходило около 20% пользователей. После начала бычьего ралли в 2021 году их количество возросло до 33%. Это говорит о том, что отношение клиентов к процедуре KYC при проведении криптовалютных операций значительно изменилось, как и отношение поставщиков услуг.


Принцип KYC станет обязательным для криптобирж

Почему принципы KYC прижились не так давно?

Хотя соблюдение мер KYC является стандартом в традиционных финансах, это довольно противоречивая тема в криптовалютном сообществе. С одной стороны, многие пользователи отказываются раскрывать свои данные, утверждая, что это противоречит основным принципам криптографии. С другой стороны, KYC помогает криптосервисам защищать своих пользователей. В качестве примера можно рассмотреть утерю доступа пользователя к своей учетной записи. При пройденной верификации поставщик легко может его восстановить, что невозможно на биржах, которые не собирают данные о клиентах.

Криптовалютным биржам потребовалось некоторое время, чтобы принять меры KYC. Для каждой компании важность принятия этих принципов отличается. Обусловлено это тем, что склонность компаний к риску разная, и каждый поставщик поддерживает свой уровень доверия и безопасности на платформе. Независимо от того, решает ли поставщик услуг внедрить меры KYC из-за соответствия нормативным требованиям или бизнес-предпочтений, пользователи нередко сталкиваются с проблемами при попытке соблюдать такие процедуры. Например, длительное ожидание проверки документов администрацией.

Стоит отметить, что при правильном подходе к организации и внедрению принципа KYC таких проблем можно избежать. Более того, это поможет укрепить доверие пользователей к сервису, поскольку они будут видеть, что компания не пренебрегает безопасностью и защитой средств своих клиентов.

Необходимость введения принципа «Знай своего клиента»

Повышенный интерес к внедрению надлежащих мер принципа KYC в криптовалютной индустрии объясняется несколькими факторами. Одна из первых причин связана с нынешним бычьим рынком цифровых активов. Приток новых пользователей значительно увеличивается и не все криптосервисы могут с ним совладать. Многие участники рынка вводят более строгий подход к соблюдению KYC, поскольку этот приток пользователей будет несколько ограничен, ведь регистрация станет доступна только для готовых пройти верификацию.

Другой причиной стал факт, который сопутствует увеличенному притоку новых пользователей. Криптовалютное мошенничество и хакерство. Надлежащие меры KYC и AML помогают биржам обеспечивать безопасность клиентов и их средств, а киберпреступность становится более ограниченной на платформах.

Немаловажный фактор в вопросе необходимости KYC – это увеличенное внимание со стороны государственных регуляторов. Они исследуют и разрабатывают законы для быстроразвивающейся сферы цифровых активов. Принцип «Знай своего клиента» становится одним из ключевых столпов соблюдения требований в отрасли финансовых услуг.

Принятие KYC пользователями криптовалютных сервисов

Интерес общественности к криптовалютам и цифровым активам растет постоянно. Это означает, что и ответственность поставщиков услуг становится больше. Пользователи начинают понимать и принимать тот факт, что KYC и AML помогают разработчикам в обеспечении безопасности для учетных записей и средств. Правильный подход к вводимым мерам значительно понижает риски мошенничества, повышают уровень доверия к платформе и эффективно защищают клиентов при использовании сервиса.

Для обеспечения эффективных мер безопасности и пользователи, и поставщики услуг криптобизнеса не должны опасаться роста применения мер KYC. Это признак созревания рынка и постепенного внедрения цифровых активов традиционными финансовыми компаниями.

💡 Подписывайтесь на Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей 👉 @like_freedman

Автор: Евгения Лимончикова, аналитик Freedman Сlub Crypto News

Как банки закручивают гайки своим клиентам


Источник