• 22.10.2021

Принцип KYC станет обязательным для криптобирж

Апр 4, 2021


Принцип KYC станет обязательным для криптобирж

Термин банковского и биржевого регулирования для финансовых учреждений «Know Your Customer» (KYC) или «Знай своего клиента» станет максимально приближенным к деятельности криптовалютных бирж. Такое регулирование обусловлено современной тенденцией бычьего рынка.

В предыдущие годы криптовалютные сервисы и биржи не могли похвастаться надлежащими мерами KYC и предотвращению отмывания денег. По данным аналитической компании CipherTrace в прошлом году было изучено 800 криптовалютных бирж и внебиржевых торговых точек. Около 56% из них обладали достаточно слабым подходом к принципу «Знай своего клиента». Однако на сегодня бычий рынок цифровых активов обеспечивает совершенно иной подход криптовалютной индустрии к вопросу.

Для современных поставщиков криптовалютных услуг принципы KYC и AML (борьба с отмыванием денег) стали приоритетными. Многие участники криптовалютной индустрии спешат принять надлежащие меры, чтобы лучше узнать своих клиентов. Стоит отметить, что пользователи в свою очередь также стремятся к этому. Многие клиенты готовы активно участвовать в этих процедурах и проявляют большую готовность их проходить.

Ранее верификацию при регистрации на криптовалютных сервисах проходило около 20% пользователей. После начала бычьего ралли в 2021 году их количество возросло до 33%. Это говорит о том, что отношение клиентов к процедуре KYC при проведении криптовалютных операций значительно изменилось, как и отношение поставщиков услуг.


Принцип KYC станет обязательным для криптобирж

Почему принципы KYC прижились не так давно?

Хотя соблюдение мер KYC является стандартом в традиционных финансах, это довольно противоречивая тема в криптовалютном сообществе. С одной стороны, многие пользователи отказываются раскрывать свои данные, утверждая, что это противоречит основным принципам криптографии. С другой стороны, KYC помогает криптосервисам защищать своих пользователей. В качестве примера можно рассмотреть утерю доступа пользователя к своей учетной записи. При пройденной верификации поставщик легко может его восстановить, что невозможно на биржах, которые не собирают данные о клиентах.

Криптовалютным биржам потребовалось некоторое время, чтобы принять меры KYC. Для каждой компании важность принятия этих принципов отличается. Обусловлено это тем, что склонность компаний к риску разная, и каждый поставщик поддерживает свой уровень доверия и безопасности на платформе. Независимо от того, решает ли поставщик услуг внедрить меры KYC из-за соответствия нормативным требованиям или бизнес-предпочтений, пользователи нередко сталкиваются с проблемами при попытке соблюдать такие процедуры. Например, длительное ожидание проверки документов администрацией.

Стоит отметить, что при правильном подходе к организации и внедрению принципа KYC таких проблем можно избежать. Более того, это поможет укрепить доверие пользователей к сервису, поскольку они будут видеть, что компания не пренебрегает безопасностью и защитой средств своих клиентов.

Необходимость введения принципа «Знай своего клиента»

Повышенный интерес к внедрению надлежащих мер принципа KYC в криптовалютной индустрии объясняется несколькими факторами. Одна из первых причин связана с нынешним бычьим рынком цифровых активов. Приток новых пользователей значительно увеличивается и не все криптосервисы могут с ним совладать. Многие участники рынка вводят более строгий подход к соблюдению KYC, поскольку этот приток пользователей будет несколько ограничен, ведь регистрация станет доступна только для готовых пройти верификацию.

Другой причиной стал факт, который сопутствует увеличенному притоку новых пользователей. Криптовалютное мошенничество и хакерство. Надлежащие меры KYC и AML помогают биржам обеспечивать безопасность клиентов и их средств, а киберпреступность становится более ограниченной на платформах.

Немаловажный фактор в вопросе необходимости KYC – это увеличенное внимание со стороны государственных регуляторов. Они исследуют и разрабатывают законы для быстроразвивающейся сферы цифровых активов. Принцип «Знай своего клиента» становится одним из ключевых столпов соблюдения требований в отрасли финансовых услуг.

Принятие KYC пользователями криптовалютных сервисов

Интерес общественности к криптовалютам и цифровым активам растет постоянно. Это означает, что и ответственность поставщиков услуг становится больше. Пользователи начинают понимать и принимать тот факт, что KYC и AML помогают разработчикам в обеспечении безопасности для учетных записей и средств. Правильный подход к вводимым мерам значительно понижает риски мошенничества, повышают уровень доверия к платформе и эффективно защищают клиентов при использовании сервиса.

Для обеспечения эффективных мер безопасности и пользователи, и поставщики услуг криптобизнеса не должны опасаться роста применения мер KYC. Это признак созревания рынка и постепенного внедрения цифровых активов традиционными финансовыми компаниями.

💡 Подписывайтесь на Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей 👉 @like_freedman

Автор: Евгения Лимончикова, аналитик Freedman Сlub Crypto News

Как банки закручивают гайки своим клиентам


Источник

Вы пропустили

«Криптовалютам обеспечен рост». Когда ожидать подорожания альткоинов «/> { «@context»: «https://schema.org», «@type»: «BreadcrumbList», «itemListElement»: [{ «@type»: «ListItem», «position»: 1, «name»: «РБК.Крипто», «item»: «https://www.rbc.ru/» },{ «@type»: «ListItem», «position»: 2, «name»: «Прогнозы», «item»: «https://www.rbc.ru/crypto/tags/?tag=%D0%9F%D1%80%D0%BE%D0%B3%D0%BD%D0%BE%D0%B7%D1%8B» },{ «@type»: «ListItem», «position»: 3, «name»: ««Криптовалютам обеспечен рост». Когда ожидать подорожания альткоинов», «item»: «https://www.rbc.ru/crypto/news/617189a49a7947dea1c8c977″ }] } RA.version = 10; RA.env = (‘production’ || ‘production’); // develop, test, staging, production RA.config.set(‘device.isMobile’, false); RA.config.set(‘device.isApp’, false); RA.config.set(‘ajax.prefix’, ‘/crypto/v2/’); RA.config.set(‘layout.mainMenuHeight’, 105); RA.config.set(‘layout.toplineHeight’, 45); RA.config.set(‘layout.headerHeight’, 60); RA.config.set(‘layout.layoutMinBreakpoint’, 1260); RA.config.set(‘layout.layoutMinWidth’, 980); RA.config.set(‘layout.bottomBannerHeight’, 250); RA.config.set(‘layout.billboardHeight’, 250); RA.config.set(‘layout.isLogoBW’, false); RA.config.set(‘layout.templatePath’, ‘public’); RA.config.set(‘urls.common_static’, ‘//s.rbk.ru/v2_crypto_static/common/common-10.8.29/’); RA.config.set(‘urls.static’, ‘//s.rbk.ru/v2_crypto_static/crypto-274-1/’); RA.config.set(‘urls.image’, ‘https://s.rbk.ru/v2_crypto_static/current/images/’); RA.config.set(‘domain’, ‘.rbc.ru’); RA.config.set(‘domainAuth’, ‘https://auth.rbc.ru’); RA.config.set(‘domainApigw’, ‘https://apigw.rbc.ru’); RA.config.set(‘pro.cookie’, »); RA.config.set(‘video.off’, false); RA.config.set(‘paywall.user.logined’, false); RA.config.set(‘paywall.user.paid’, false); RA.config.set(‘mainPage’, false); RA.config.set(‘showBanners’, true); RA.config.set(‘noVideo’, false); RA.config.set(‘newslist’, [«617189f99a7947ddef8700d3″,»617177cc9a7947d14f43e8a6″,»6171689d9a7947caa3e3b4b8″,»617161db9a7947c7e873cfc6″,»61715b129a7947c42da05423″,»617153999a7947c121ca75d5″,»617145f29a7947bb0b35b4d5″,»617131329a7947b0fb933f2c»,»617125b09a7947aa39331f8b»,»617118f09a7947a5acc00f63″,»61710c2c9a79479f762104da»,»61703d939a79476c2cba76d3″,»6170243d9a794761ba668c38″,»61702c959a79476573e34c9e»,»616fcf839a79473136251044″,»617010ac9a794756a23302c3″,»616ff8439a794748618fdf4b»,»617003059a79474d2001be62″,»616fe8199a79473db111f0d0″,»616fd8319a7947359bd847e6″,»616fc3fa9a79472c309206c7″,»616fbbca9a794729cf9e6ce1″,»616ee72e9a7947799f4c07f5″,»616edf6f9a794776579670db»,»616ed6439a794771b9586e35″]); RA.config.set(‘newsTypeList’, {«617189f99a7947ddef8700d3″:»article»,»617177cc9a7947d14f43e8a6″:»article»,»6171689d9a7947caa3e3b4b8″:»article»,»617161db9a7947c7e873cfc6″:»article»,»61715b129a7947c42da05423″:»article»,»617153999a7947c121ca75d5″:»article»,»617145f29a7947bb0b35b4d5″:»article»,»617131329a7947b0fb933f2c»:»article»,»617125b09a7947aa39331f8b»:»article»,»617118f09a7947a5acc00f63″:»article»,»61710c2c9a79479f762104da»:»article»,»61703d939a79476c2cba76d3″:»article»,»6170243d9a794761ba668c38″:»article»,»61702c959a79476573e34c9e»:»article»,»616fcf839a79473136251044″:»article»,»617010ac9a794756a23302c3″:»article»,»616ff8439a794748618fdf4b»:»article»,»617003059a79474d2001be62″:»article»,»616fe8199a79473db111f0d0″:»article»,»616fd8319a7947359bd847e6″:»article»,»616fc3fa9a79472c309206c7″:»article»,»616fbbca9a794729cf9e6ce1″:»article»,»616ee72e9a7947799f4c07f5″:»article»,»616edf6f9a794776579670db»:»article»,»616ed6439a794771b9586e35″:»article»}); RA.config.set(‘project’, ‘crypto’); RA.config.set(‘readmore.url’, ‘/crypto/geo/interesting/news/’); Крипто Телеканал Газета Тренды РБК+ Pro Инвестиции Авто Спорт Недвижимость Стиль Национальные проекты Город Дискуссионный клуб Крипто Исследования Кредитные рейтинги Продажа бизнеса Конференции Спецпроекты СПб Конференции СПб Спецпроекты Проверка контрагентов РБК Библиотека Подкасты Политика РБК Компании … Скрыть баннеры